Un po’ di storia dei paradisi fiscali

Il termine paradiso fiscale è stato coniato iniziato dagli anni ’50, anche se non è chiaro come e perché è stato coniato.
Tuttavia, la base dei paradisi fiscali come li conosciamo oggi, cioè i territori con la normativa fiscale a zero o con tasse molto basse per attirare i clienti dall’estero, sono emersi nel XIX secolo.
Secondo il professor Ronen Palan come spiegato nel suo libro “Storia dei paradisi fiscali”, uno dei primi esempi di questi territori non erano nazioni indipendenti, ma gli stati americani del New Jersey e Delaware.
Alla fine del XIX secolo, fu attuata la politica di “una facile integrazione”, che viene utilizzata da tutti i paradisi fiscali oggi.

Questo criterio consente a qualcuno di “comprare qualsiasi società e prodotto e iniziare la spedizione in meno di 24 ore.”
Vale a dire che la società è già strutturata e ha appena messo i nomi dei proprietari.
Allo stesso tempo, questi stati hanno creato condizioni molto favorevoli.
Palan dice che il New Jersey ha attirato molte aziende a causa delle sue leggi liberali “costituzione di società” e le  tasse basse.

Il modello è stato un tale successo che fu poi portato in Europa agli inizi del XX secolo. Diversi cantoni svizzeri, in particolare il Canton  di Zugo, non lontano da Zurigo, ha copiato questa pratica, secondo lo storico.
Il triangolo Zurigo-Zugo-Liechtenstein è emerso come un vero e proprio centro di paradisi fiscali in Europa negli anni ’20, spiega Palan.
Un altro elemento chiave del concetto moderno dei paradisi fiscali è stato creato dagli inglesi.

Questo è il concetto di residenza virtuale di una società.
“Dobbiamo dare credito ai tribunali britannici creando tecnica residenza virtuale che consente società costituite nel Regno Unito senza pagare le tasse, uno sviluppo che alcuni credono sia la chiave di volta del fenomeno dei paradisi fiscali”.
E l’ultimo pezzo di paradiso è l’attuale legislazione bancaria svizzera del 1934, che ha creato in modo efficace il segreto bancario.

I paradisi fiscali nel mondo

I paradisi fiscali nel mondo hanno caratteristiche specifiche che consentono la loro identificazione:

• pochi o nessun accordo con altri paesi in materia fiscale.
• Offrono protezione per i cittadini e le imprese con il segreto bancario e commerciale.
• Non hanno standard di controllo sulla circolazione dei capitali (origine o destinazione). Questo consente il riciclaggio di denaro e il riciclaggio di capitali.
• hanno un sistema che permette la coesistenza di un sistema fiscale per uso domestico e un altro per gli stranieri.
• Hanno una infrastruttura fiscale legale, contabile  che permette la libertà di movimento di persone e merci.

Innumerevoli benefici fiscali sono ricevuti da società o cittadini che sono domiciliati in un paradiso fiscale. Possiamo elencare ad esempio l’esenzione parziale o totale dalle tasse o leggi o regolamenti che  non consentono lo scambio di informazioni a fini fiscali con altri paesi.

La lista dei paradisi fiscali:

Andorra, Corea, Anguilla, la Lettonia, Antigua e Barbuda, il Libano, Aruba, la Liberia, l’Austria, il Liechtenstein, le Bahamas, Lussemburgo, Bahrain, Macao, Barbados, Malesia, Belgio, Maldive, Belize, Malta, Bermuda, Isole Marshall, Botswana, Mauritius Isole Vergini britanniche, Monaco, Brunei Darussalam, Montserrat, Canada, Nauru, Isole Cayman, Paesi Bassi, Isole Cook, Antille olandesi, Costa Rica, Panama, Cipro, Filippine, Danimarca, Portogallo, Dominica, Samoa, Francia, San Marino, Germania, Seychelles, Ghana, Singapore, Gibilterra, Spagna, Granada, Saint Kitts e Nevis, il Guatemala, St. Lucia, Guernsey, Saint Vincent e Grenadine, Hong Kong, Svizzera, Ungheria, Turks e Caicos, India, Emirati Arabi Uniti, Irlanda, Regno Unito, Isola di Man, Uruguay, Israele, Isole Vergini americane, Italia, Stati Uniti d’America , Giappone, Vanuatu, Jersey.

Un paradiso fiscale può essere goduto  da parte di individui che da parte di società . Gli individui (ad esempio artisti, atleti, celebrità o gente in pensione) godono i privilegi di un paradiso fiscale se sono residenti in quel paese. In questi luoghi gli oneri fiscali sono evitati, ma è anche possibile pianificare le successioni e i legati. Le persone giuridiche sfruttano la non tassazione dei profitti realizzati dalle aziende in questi paesi, la libertà di circolazione dei capitali e dividendi ricevuti dalle società controllate.

La Cartuccia HP 22 (C9352AE) e HP 80 (C4846A) inkjet originali

Il marchio HP (sigla che sta per Hewlett-Packard) è da sempre noto per la sua produzione di macchinari da ufficio di qualità superiore. La Hewlett-Packard  è una multinazionale americana dell’informatica che opera nel mercato dell’hardware e in quello del software e servizi  informatici.

Nel 2015 questa società si è divisa in due  originando  HP inc. per il mercato dei PC e delle stampanti e Hewlett Packard Enterprise un ramo attivo nel offrire soluzioni per datacenter e per le grandi imprese.

Tra i prodotti più innovativi tecnologicamente di Hewlett-Packard troviamo in particolare notebook, desktop e anche tablet PC.

Oltre a questi prodotti la HP  produce e commercializza anche toner e cartucce adeguati per ogni tipo di macchina stampante o fotocopiatrice.

La cartuccia HP 22 (C9352AE) inkjet originale a 3 colori e la cartuccia HP 80 (C4846A) inkjet originale ad alta capacità ciano sono solo due delle tante cartucce disponbili sul mercato per le stampanti HP. Sono cartucce originali vale a dire con lo stesso marchio dei macchinari dove andranno inserite, e quindi perfettamente adeguate a tali tipologie di macchinari.

Al contrario delle cartucce compatibili o di quelle rigenerate, la  cartuccia HP 22 (C9352AE) inkjet originale a 3 colori e la cartuccia HP 80 (C4846A) inkjet originale ad alta capacità ciano sono perfettamente costruite per dare una qualità di stampa perfetta e un nitidezza e contrasto delle immagini e lettere in scrittura senza sbavature e senza errori.
La prima è una cartuccia a colori e viene utilizzata per moltissimi tipi di stampanti inkjet ovvero a getto d’inchiostro. La seconda è di un solo colore, blu ciano, sempre adatte per stampanti inkjet.

La cartuccia HP 22 (C9352AE) inkjet originale a 3 colori è adatta a tantissimi tipi di stampanti HP tra cui la HP 1250, la 3180, HP DeskJet 3747, e 3910, F375 AIO,  D1468, 4315V e stampa fino a 165 pagine, la cartuccia HP 80 (C4846A) inkjet originale ad alta capacità ciano è adatta per la stampante HP DesignJet 1050C, la 1050C PLUS, la 1055C PLUS e 1055CM, la 1055CM PLUS, contiene 350 ml di colore e ha una resa fino a 2200 pagine.

Combattere l’evasione dei paradisi fiscali

L’europa vuole affrontare l’evasione fiscale limitando le opportunità di evasione fiscale, anche attraverso l’innovazione, le strutture e le filiali in vari paradisi fiscali.

Attraverso strutture fiscali complesse si usa  abilmente istituire la ‘società della cassetta postale’ che blocca multinazionali come Google, Apple o Starbucks, attraverso i loro profitti che passano ad esempio attraverso i Paesi Bassi. Così   pagano le tasse solo su circa il 2,5 per cento dei loro profitti. Mentre il negozio d’angolo  paga  l’aliquota fiscale alta, perché questo negozio non può fare uso delle scappatoie delle leggi fiscali dei diversi paesi. Quindi è più difficile per le PMI olandese  di competere bene con le altre.

La sinistra verde olandese pensa che sia tempo che il paradiso fiscale olandese modifichi le sue leggi per prevenire l’evasione fiscale. Se i paesi non sono d’accordo  continuano a competere uno con l’altro con aliquote basse. Così otteniamo una ‘corsa al ribasso’, che non porta a nessuno dei benefici. Pertanto la sinistra verde si è impegnata a fissare una base comune europea e un tasso minimo di imposta sulle società. Come UE si può iniziare subito con le regole lavorando insieme per affrontare l’evasione fiscale, ad esempio vietando l’abuso delle differenze nei regimi fiscali nel più breve tempo possibile.

In olanda da tempo la sinistra lotta  per ridurre in modo significativo le agevolazioni fiscali eccessive per le multinazionali. Si cerca un approccio integrato per l’evasione fiscale con un piano d’azione concreto, che contiene ad esempio condizioni di licenza più severe per le aziende e le disposizioni anti-abuso sulle convenzioni fiscali bilaterali. Per passaggi commerciali (trustee) e paesi  che facilitano l’evasione fiscale ci sono in progetto sanzioni come ad esempio alle aziende far perdere la loro licenza.

Questo perchè i paradisi fiscali se da un lato sono visti in modo positivo come zone dove depositare il proprio denaro al sicuro dall’altro diventano spesso un problema per l’economia dei paesi di origine.

Scandali e paradisi fiscali

Sulla scia dello scandalo  Bahamas Leaks, è utile fare il punto degli strumenti concreti per frenare l’evasione fiscale. Perché non c’è destino in materia: si tratta di una questione di volontà politica.

Le rivelazioni e gli scandali sui paradisi fiscali hanno successo: Perdite offshore, Luxleaks, perdite svizzere, Panama e recentemente le Bahamas. Dietro a questi scandali si nascondono meccanismi di evasione fiscale di centinaia di miliardi di euro ogni anno.

Eppure non c’è fatalità: un mondo libero dai paradisi fiscali, senza frode massiccia e ottimizzazione fiscale, senza la segretezza e la società è del tutto possibile. Le soluzioni esistono,  sono note, alcuni sono già in costruzione o in discussione. Manca la volontà politica di attuarle.

Il più semplice esempio di frode fiscale internazionale è quello di aprire un conto bancario in un paese straniero per proteggere il segreto bancario. La prima soluzione consigliata da organizzazioni internazionali specializzate, in testa l’ OCSE, è stata inefficace. Lo scambio di informazioni “on demand” ha permesso alle autorità di un paese di chiedere a quelle di un altro paese  le informazioni su tutti i conti bancari di un residente sospettato di frode. Per diversi motivi, tra cui la necessità di introdurre una domanda “ragionata” e l’assenza di sanzioni per i paesi che non vogliono rispondere velocemente, questo sistema era inefficiente.

L’Unione europea, gli Stati Uniti e l’OCSE hanno così  deciso di passare a un sistema più efficace di scambio automatico: non appena un conto è aperto in un paese terzo da un non residente, l’amministrazione fiscale del paese di residenza della persona  viene automaticamente informata e può quindi tassare quella persona di conseguenza. L’OCSE sta lavorando alla creazione di una rete internazionale di scambio automatico e universale, che dovrebbe essere operativo nel 2018. Se confermato, questo sarebbe un primo passo.

Il problema è che i dati scambiati automaticamente menzionano l’identità dei titolari dei conti. Per evitare le tasse e la giustizia, siamo in grado di creare una società di comodo nelle Bahamas o le Isole Cayman per nascondere la propria identità. Il segreto dell’identità dei beneficiari (o “beneficiari effettivi” nel gergo) di queste aziende sono legalmente protetti, è sufficiente aprire un conto bancario a nome di questa azienda.

La legislazione antiriciclaggio ha prodotto il primo standard anti-aziendale , la regola del “conosci il tuo cliente”. Gli intermediari finanziari hanno la responsabilità di conoscere la vera identità delle persone che stanno dietro le società di comodo, e il dovere di informare le autorità in caso di problemi. Ma spesso sono le banche che creano società off-shore per facilitare la truffa dei loro clienti facoltosi. Le banche non sono quindi credibili nel ruolo di “poliziotto”, che è stato affidato loro.

La quarta revisione dell’ antiriciclaggio dell’Unione europea, adottata nel 2015, è stata molto di più. Un registro centralizzato ora deve menzionare l’identità dei beneficiari effettivi di tutte le società nell’UE. Tuttavia, questo registro è solo parzialmente accessibile al pubblico e preserva la segretezza della maggior parte dei fondi.

La Commissione europea ha proposto lo scorso luglio una ulteriore revisione della presente direttiva. La palla è ora nel campo del Parlamento europeo e il Consiglio dei ministri dell’UE, che hanno l’opportunità di fare questo registro pubblico veramente trasparente e segnare tutti i trust e le fondazioni di tutti. Il passo successivo è quello di estendere con successo questa trasparenza al di là del territorio dell’UE, per coprire tutti i paradisi fiscali, tra cui per gli Stati Uniti lo Stato federale del Delaware.

I paradisi fiscali più gettonati

La lunga lista dei paradisi fiscali

Nell’immenso panorama idilliaco dei paradisi fiscali sparsi in giro per il mondo, quali sono i Paesi più gettonati? Se fino a qualche tempo fa le isole caraibiche rappresentavano le principale mete offshore, oggi l’elenco dei Paesi considerati come paradisi fiscali più gettonati si è decisamente ampliata anche con Stati un tempo insospettabili.
La crisi economica e finanziaria ha conseguentemente prodotto un innalzamento delle tasse in gran parte dei Paesi occidentali. Proprio per questo motivo i paradisi fiscali diventano sempre più vere e proprie oasi di salvezza per i tantissimi investitori che desiderano portare in salvo i loro capitali verso mete fiscalmente meno aggressive.

Una delle mete offshore più frequentate è il Principato di Monaco, molto vicino geograficamente alle grandi potenze europee ma distante anni luce da quest’ultime in termini di fisco. Il Principato, per chi può permetterselo, è diventato una vera e propria fortezza per chiunque abbia intenzione di trarre in salvo il proprio tesoro. I requisiti per poter usufruire dello speciale regime fiscale agevolato del Principato non sono pochi. E’ necessario, in primis, dimostrare di essere residente nello Stato monegasco da almeno sei mesi, disporre di almeno 300mila euro in banca ed essere proprietario di una casa (il cui costo mediamente si aggira attorno agli 800mila euro ogni 30mq). Come accennato in apertura, una dei paradisi fiscali più gettonati per gli investimenti off-shore sono senza dubbio i Caraibi seguiti a breve distanza dalla Svizzera. Quest’ultima ha di recente siglato svariati accordi di collaborazione con i Paesi del’Unione Europea con la finalità di contrastare la dilagante evasione fiscale. Tali accordi hanno definitivamente interrotto la consuetudine del segreto bancario, secondo cui la Svizzera era tenuta a non divulgare nessun informazione circa gli investitori presenti del suo territorio. Proprio per questo motivo lo Stato elvetico sta lentamente regredendo nella classifica dei paradisi fiscali più gettonati, pur rimanendo una testa di serie del settore. Altri fiori all’occhiello del mondo dei paradisi fiscali sono Paesi come:
– Le Isole Cayman, dove non esistono imposte sul reddito;
– Le Antille Olandesi che non prevede imposte per le società anonime;
– Le Bermuda, in testa alla classifica dei paradisi fiscali più gettonati al mondo, non prevedono alcuna tassazione sugli utili derivanti da attività imprenditoriali. Basti pensare che in questo Paese sono stati prodotti circa 80 miliardi di dollari di profitto;
– Singapore sarà una delle prossime mete preferite dagli investitori off-shore. E’stata definita la nuova Svizzera.

Come aprire un conto corrente in una banca svizzera

La notevole stabilità politica ed economica della Svizzera è una garanzia di sicurezza per aprire un conto corrente nelle banche svizzere, e investire. La Svizzera è  diventata un centro finanziario di primo ordine.

Per quanto riguarda il sistema bancario svizzero, ha un certo numero di garanzie:

La Svizzera non fa parte della zona euro, trasferire parte dei suoi fondi in questo paese può essere una precauzione in caso di problemi futuri con la moneta europea.
In caso di fallimento della banca, tutti i depositi sono garantiti fino a 100.000CHF. Nel caso in cui il deposito è superiore a questo importo, i titolari saranno rimborsati da versamenti del dividendo fallimento.
I titolari di azioni, organismi di investimento collettivo e altri titoli sono i veri proprietari dei loro valori, la banca funge da intermediario. In caso di fallimento di questi ultimi, tutti i valori passano di nuovo al loro proprietario.

Inoltre, per aprire un conto corrente nelle banche svizzere ci sono i seguenti vantaggi:

Una vasta gamma di servizi bancari orientati a livello internazionale
opportunità di investimento eccellenti e risparmio
Un account personalizzato
Possibilità di aprire il conto da remoto

Le banche svizzere offrono una varia gamma di conti bancari: conti correnti, conti di risparmio e conti della società. Questi sono accompagnati da mezzi regolari di pagamento e un’interfaccia di gestione di Internet.

Per chiudere il conto, non ci sono restrizioni, i titolari  hanno la possibilità di farlo. Tuttavia, nel caso di investimenti futuri, le sanzioni saranno detratte dai fondi.

La banca vuole stabilire principalmente un rapporto di affari, vale a dire un rapporto a lungo termine.

E ‘possibile aprire un conto corrente nelle banche svizzere andando in loco o in remoto. I documenti richiesti sono di solito: documento di identità e la prova di indirizzo svizzero di meno di 3 mesi, o una bolletta. Per gli account aperti da remoto, una procedura nota come “due diligence” cercherà di autenticare l’identità del titolare del conto.

Inoltre, è necessario essere in grado di provare l’origine economica dei fondi. Se questi provengono dalla vendita di un immobile, per esempio, si devono fornire tutti i documenti relativi alla transazione.

Tranne Postfinance , le banche svizzere offrono conti per i clienti che desiderano salvare i propri risparmi o investire. Per questo motivo è necessario mantenere un saldo minimo sul conto permanente senza il quale il conto sarà chiuso come inutile. L’importo del deposito iniziale varia a seconda delle banche: da € 10.000 a € 500.000 e € 1.000.000.

Spugne di qualità per il telo mare personalizzato

Teli mare personalizzati in spugna

Puntare alla produzione del telo per il mare personalizzato è un ottimo veicolo per un marketing intelligente. Sono diversi i tessuti con i quali si può realizzare questo tipo di accessorio e la spugna è sicuramente quello più utilizzato per le sue incredibili caratteristiche. La qualità dei materiali usati è fondamentale per offrire un gadget di qualità e che possieda una lunga durata nel corso del tempo. Il tessuto in spugna offre una capacità assorbente di primo livello oltre a possedere una morbidezza che offre al corpo un grande comfort. Si compone di due orditi e di una trama, ha anche l’eccezionale vantaggio di poter essere usato da tutti e due i lati. La scelta di utilizzare il cotone al 100% è la migliore, questo garantisce al telo un’estrema resistenza ed un aspetto al top anche dopo numerosi utilizzi e lavaggi ad alte temperature.

Telo mare personalizzato: la qualità della spugna

Quali sono le principali caratteristiche che deve possedere un telo mare? Sicuramente la comodità e l’assorbenza. La spugna garantisce ognuno di questi requisiti oltre a possedere anche una grande versatilità. Dimensioni e peso del telo andranno scelte a seconda delle proprie necessità, solitamente questi accessori hanno un peso specifico che può variare dai 300 grammi fino ad arrivare ai 500 grammi. La produzione del telo per il mare personalizzato viene infine terminata con decorazioni in svariati modi: con la tecnica jacquard, con il ricamo o stampa. Molto importante è che la personalizzazione sia eseguita a regola d’arte per trasformare ogni prodotto di questo tipo in un cartellone pubblicitario da esibire in spiagge e piscine per tutta la durata del periodo estivo. Una promozione della propria azienda sicura ed efficace per incrementare il proprio business al meglio.

Qualità della spugna eccelsa per un telo mare indistruttibile

Chi opta per la produzione del telo per il mare personalizzato avrà la garanzia di regalare ad ogni cliente un prodotto dalla qualità infinità. Questo tessuto possiede una robustezza senza paragoni, che non viene mai meno anche dopo infiniti utilizzi. Le ditte che realizzano questa tipologia di articoli sono svariate, è consigliabile contattare più aziende e farsi fornire preventivi dettagliati. Molto importante è anche assicurarsi che le materie prime utilizzate siano di prima qualità e che i processi per la decorazione diano risultati eccellenti.  Anche la scelta delle dimensioni va effettuata con grande cura, si può optare per una dimensione standard, più grande, più piccola e seconda di come si vorrà ottenere il prodotto finale. La spugna è comunque, ancora oggi, il tessuto più apprezzato per la produzione di teli mare personalizzati da utilizzare come gadget aziendali.

Scegliere il tipo di carta per l’ufficio

Un ufficio a regola d’arte

Quando in un ufficio si trovano le componenti giuste per lavorare, tutte le operazioni vengono agevolate e si ottiene maggiore produttività da parte del personale.
Scegliere il tipo di carta per l’ufficio che sia del giusto formato e dell’esatto spessore, è un compito che spetta al responsabile ed è importante effettuare la scelta giusta così come avviene per la strumentazione informatica o per le cartucce.
Alle stampanti viene dato un particolare occhio di riguardo e si cerca di acquistare la migliore presente sul mercato e quella che abbia un ruolo multifunzionale, mentre alcune volte, si cerca di risparmiare sulle risme di carta senza comprendere che i fogli giusti hanno un ruolo essenziale nella buona riuscita delle varie applicazioni.
Le risme di carta per fotocopiatrici e stampanti sono dei pacchi composti da 500 fogli.
I più utilizzati sono quelli del forma A4, presenti in quasi tutte le realtà lavorative ed hanno un formato 210×297 mm che è la dimensione corretta per stampare.
In alcuni uffici viene adoperato anche il formato A3 che è pari a due fogli A4 affiancati sul lato lungo.

Peso e grammatura della carta

Il peso e la grammatura della carta hanno un’influenza enorme sulle operazioni in ufficio.
Sebbene il formato A4 sia quello più utilizzato, ci sono alcune realtà lavorative che hanno esigenza di usare altri fogli di carta con peso e grammatura diversa.
Le tipografie, per esempio, hanno bisogno di scegliere il tipo di carta per l’ufficio ideale a diverse applicazioni come la carta bibbia che ha una consistenza leggerissima e che serve a rilegare volumi di enciclopedie che, con fogli di carta tradizionali, risulterebbero troppo ingombranti e voluminosi.
La carta bibbia ha un peso di solo 25 gr al contrario di quella normalmente usata per stampanti e fotocopie per uso interno e da archivio, che pesa dai 60 ai 90 gr.
Esistono anche fogli dallo spessore più elevato come quelli adatti ai volantini, ai manifesti o ai dépliant che pesano dai 90 ai 150 gr.
Naturalmente, laddove ci fosse l’esigenza di stampare biglietti da visita o manifesti, occorreranno dei fogli di carta con una grammatura superiore ai 150 grammi.

Ad ogni macchina corrisponde un foglio

Ci sono vari tipi di fogli che corrispondono ad un determinato tipo di strumentazione.
La carta A per esempio, offre un alto grado di luminosità ed è adatta a stampanti con getto ad inchiostro e alle comuni fotocopiatrici.
Lo stesso vale per i fogli di carta della tipologia B che si adattano a tutte le macchine stampanti e fotocopiatrici e, anche in questo caso, il candore della carta è ottimo.
La carta di tipo C è la più economica e si adatta alla stampa con laser e a quelle fotocopiatrici in bianco e nero.
La resa, naturalmente, è differente da quella offerta dai fogli A e B ma viene usata per alcuni volumi alti.
Se si ama l’ecosostenibilità, si può scegliere il tipo di carta per l’ufficio riciclata che però, ha una qualità davvero bassa perché non è candida ed è preferibile non usarla per documenti importanti ma solo per uso interno.

Aprire un conto corrente a Panama

Panama è considerata un paradiso fiscale e anche qui molti imprenditori aprono aziende e conti correnti.
A Panama è quasi impossibile però cambiare euro, nelle banche e alberghi infatti viene scambiato il dollaro come valuta locale di ufficio.

Si possono cambiare i soldi in dollari anche agli sportelli automatici delle banche attraverso carte come Visa, o MasterCard o anche American Express.

Sono presenti più di 90 banche a Panama ma solo quaranta accolgono i clienti mentre le altre di solito sono banche di investimento orientate al commercio internazionale.

Le due banche nazionali a Panama sono la BNP, ovvero Banco Nacional de Panama e la banca Caja Ahorros .

Ulteriori grandi banche private sono Banistmo e Banco generale, Unibank, Multibank, Banco Delta Trasatlantico , Aliado Banco, Banco universale, Credicorp Bank,Capital Bank, e Metrobank .

Ci sono anche banche a Panama che sono estere come City Bank (USA), la Bank Leumi (Israele), la Scotiabank (Canada), la Bank of China (PRC), la Mega Bank (Taiwan), la BAC (America centrale) e molte altre ancora.

Se si desidera aprire un conto corrente bancario a Panama meglio chiedere consulenza a un agente finanziario o un avvocato che vi può aiutare nelle pratiche di disbrigo della presentazione dei documenti necessari.
Servono infatti di solito due lettere di referenze di due diverse banche .
Due testimonianze scritte che confermano la credibilità e onestà della persona scritte da persone residenti in Panama .
Dare una impressione convincente della intenzione di vivere a Panama.
Per aprire un conto non serve un deposito alto sono sufficienti anche 100$.

Aprire un conto corrente a Panama diventa utile riguardo al fatto che se si vuole operare in segretezza e celare il proprio patrimonio qui vige ancora il segreto bancario e inoltre anche per le transazioni qui si trova una notevole flessibilità infatti non ci sono controlli a livello di scambio valutario.